Главная » Статьи » Банковское право » Прочие вопросы

постановка на учет в росфинмониторинге

Основным документом, регламентирующим регистрацию в платежной системе является Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»:

перевод денежных средств — действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.Оператором по переводу денежных средств является организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 11 данного закона операторами по переводу денежных средств являются:

1) Банк России;

2) кредитные организации, имеющие право на осуществление перевода денежных средств;

3) государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».

Организации, которым необходимо предоставлять сообщение в Росфинмониторинг о совершении операции по переводу денежных средств, осуществляемых некредитными организациями по поручению клиента, должны оказывать платежные услуги клиентам (услуга по переводу денежных средств, услуга почтового перевода и услуга по приему платежей).

К таким организациям относятся:

1) Оператор по переводу денежных средств, который оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов.

2) Банковские платежные агенты и банковские платежные субагенты, которые участвуют в оказании услуг по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых соответственно с операторами по переводу денежных средств и банковскими платежными агентами.

3) Организации федеральной почтовой связи, которые оказывают услуги почтового перевода денежных средств в соответствии с требованиями Федерального закона от 17 июля 1999 года N 176-ФЗ «О почтовой связи».

4) Платежные агенты, которые оказывают услуги по приему платежей в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

Таким образом, если Вы относитесь к одной из перечисленных выше организаций, то вы должны встать на учет в Росфинмониторинг, а также открыть специальный счет в банке.

Если же Вы зарегистрированы в платежной системе как физическое лицо, то Вам не нужно вставать на учет. 

Категория: Прочие вопросы | Добавил: UrokZakona (14.02.2018)
Просмотров: 84 | Теги: платежные системы, регистрация в платежных системах | Рейтинг: 0.0/0
Всего комментариев: 0
avatar
UrokZakona - копирование без ссылки запрещено © 2018.